Bagaimana Cara Menjadi Perencana Keuangan yang Dipercaya, Professional dan Memiliki Banyak Klien

Apakah Anda ingin menjadi perencana keuangan atau pekerja di industri keuangan? Salah satu cara menaikan trust adalah dengan menjadi orang yang berkompeten di bidang keuangan.

 

Rubrik Finansialku

 

Perencana Keuangan (Financial Planner) Profesi yang Sangat Dibutuhkan di Indonesia

Jika Anda membuka artikel ini (cara menjadi perencana keuangan), pastinya Anda terbayang atau tertarik mengenai industri perencanaan keuangan.

Penulis ingin tahu, kira-kira:

Mengapa Anda ingin menjadi seorang perencana keuangan?

Silakan tulis opini atau pendapat Anda pada kolom komentar ya.

 

Dalam tulisan ini Penulis akan bagikan:

1. Penjelasan mengenai profesi perencana keuangan.
2. Prospek industri perencana keuangan di Indonesia.
3. Cara menjadi perencana keuangan yang profesional, mulai dari tahap sertifikasi dan setelah sertifikasi.

 

2 Days Online Class Financial Planning Business 101

Tema yang akan dibahas:

“Bagaimana Memulai Bisnis Financial Planner untuk Orang Awam Agar Lulus Ujian CFP dan Mendapatkan Ratusan Klien”

 

Pembicara:
1. Melvin Mumpuni, MBA, CFP, QWP (Founder & CEO Finansialku.com)
2. Robby Christy, CFP, QWP, AEPP (Head of Advisor Finansialku.com)

 

Kapan:

Hari 1: Sabtu 18 Juli 2020, pukul 10:00 – 12:00 WIB

Hari 2: Sabtu 25 Juli 2020, pukul 10:00 – 12:00 WIB

 

Pembahasan Hari ke-1:
– Mengetahui alasan mengapa profesi financial planner banyak dibutuhkan oleh masyarakat Indonesia
– Mengenali bisnis model financial planner yang paling menguntungkan
– Memiliki pengetahuan dan kemampuan sebagai perencana keuangan agar memiliki banyak klien
– Mengetahui perjalanan Melvin Mumpuni, CFP dalam memulai profesi independent financial planner serta mendirikan Finansialku.com
– Mengetahui perjalanan Robby Christy, CFP dalam memulai profesi certified financial planner dan menggabungkan diri dengan Finansialku.com
– Mengajukan pertanyaan kepada speaker pada sesi tanya jawab

 

Pembahasan Hari ke-2: 
– Mengetahui cara terbaik menjadi Certified Financial Planner (CFP®) yang tersertifikasi secara internasional
– Mengetahui tempat belajar persiapan Certified Financial Planner
– Mendapatkan gambaran besar tentang ujian Certified Financial Planner dan jumlah orang yang lulus
– Mengetahui informasi tentang pengambil izin/lisensi WAPERD, WPPE, AAJI
– Mengetahui cara mudah menjadi Financial Planner di Finansialku.com
– Mengajukan pertanyaan kepada speaker pada sesi tanya jawab

 

Bonus yang bisa Anda dapatkan:
– Sertifikat dalam bentuk digital
– Modul atau materi dalam bentuk digital
– GRATIS konsultasi keuangan pribadi selama 20 menit
– GRATIS Aplikasi Finansialku.com bulanan

 

Tiket: Rp 250.000/2 kelas (Tiket dijual terbatas demi kenyamanan belajar)

 

Apa itu Profesi Perencana Keuangan?

Perencana keuangan adalah profesi yang membantu klien (nasabah) untuk mewujudkan tujuan keuangan dengan pendekatan profesional.

 

Mengapa masyarakat Indonesia membutuhkan profesi perencana keuangan?

Banyak orang berpikiran tugas perencana keuangan adalah membantu kliennya untuk mencatat keuangan (uang masuk dan uang keluar). Sebenarnya tugas perencana keuangan bukanlah seperti itu.

Anda (dan klien) dapat menggunakan Aplikasi Finansialku untuk mencatat pengeluaran (personal finance management apps).

 

Anda dapat melihat panduannya cara mengelola keuangan (via web) dan cara mengelola keuangan (via Android apps).

Perencana keuangan bertugas untuk membantu klien mewujudkan tujuan-tujuan keuangannya (tujuan keuangan jangka pendek < 1 tahun, jangka menengah dan jangka panjang).

Di Finansialku, kami menyebutnya dengan mencapai “keamanan finansial” dan “kenyamanan finansial”.

 

Pendekatan yang dilakukan oleh seorang perencana keuangan sangatlah sistematis, mulai dari perkenalan awal, menyajikan plan dan me-review.

Berikut ini adalah diagram yang menggambarkan cara kerja seorang perencana keuangan, menurut Financial Planning Standard Board (FPSB).

 

Anda tertarik ingin tahu cara menjadi perencana keuangan?

Sabar di akhir artikel ini kami akan menjelaskan bagaimana cara menjadi perencana keuangan yang profesional.

 

Ruang Kerja atau Scope Bisnis Seorang Perencana Keuangan

Jika digambarkan dalam scope kerja dan bidang keilmuan, maka scope seorang perencana keuangan adalah:

 

Coba perhatikan gambar di atas, scope seorang perencana keuangan sangatlah luas, seperti:

1. Arus kas (cash flow)
2. Pajak individu (taxes)
3. Asuransi (insurance)
4. Dana hari tua atau pensiun (retirement)
5. Dana pendidikan (education)
6. Dana membeli rumah, kendaraan, pernikahan, liburan (major purchases)
7. Distribusi keuangan, waris dan hibah (estate)

 

Kenapa investasi tidak dimasukkan? Sebenarnya investasi adalah cara/kendaraan untuk mewujudkan dana untuk hari tua (pensiun), dana pendidikan, dana membeli rumah, kendaraan, pernikahan dan waris.

Jadi perencana keuangan wajib tahu dan menguasai produk-produk investasi.

 

Bagaimana Prospek Profesi Perencana Keuangan?

Profesi perencana keuangan mulai berkembang pesat di Indonesia sejak tahun 2010 an. Hingga saat ini masyarakat Indonesia semakin sadar mengenai keuangan (angka literasi keuangan yang meningkat) dan butuh bantuan perencana keuangan.

Mereka butuh perencana keuangan, karena:

1. Meningkatnya jumlah kelas menengah atas di Indonesia.
2. Meningkatnya keluarga yang berpenghasilan ganda (suami-istri bekerja).
3. Akses terhadap produk-produk keuangan yang semakin mudah.
4. Semakin banyak pilihan produk keuangan baik investasi (paper asset, real asset dan digital asset), asuransi dan produk keuangan lainnya.
5. Kebutuhan masyarakat Indonesia yang semakin banyak dan semakin mahal, contoh merencanakan dana membeli rumah, dana untuk hari tua dan lain sebagainya.

 

2 Jenis Perencana Keuangan, berdasarkan Pekerjaannya

Pada dasarnya perencana keuangan ada dua jenis, yaitu perencana keuangan yang independen (independent financial planner) dan perencana keuangan yang terikat (dependent financial planner).

 

#1 Perencana Keuangan untuk Pekerja di Industri Keuangan

Independent financial planner adalah perencana keuangan yang tidak terikat pada institusi keuangan. Anda akan dibayar jasa konsultasi atau pembuatan plan.

Contoh: Anda membuat perusahaan perencana keuangan dan mendapatkan fee dari jasa konsultasi.

 

#2 Perencana Keuangan untuk Mahasiswa Keuangan

Dependent atau tied financial planner adalah perencana keuangan yang bekerja di institusi keuangan (bank, asuransi, manajemen aset, sekuritas, dana pensiun dan lain sebagainya).

Contoh:

1. Anda bekerja sebagai seorang agen asuransi yang menawarkan produk-produk keuangan.
2. Anda bekerja sebagai banker (relationship manager) yang mampu menangani wealth management.
3. dan lain sebagainya

 

Pertanyaan selanjutnya, apakah sulit menjadi seorang perencana keuangan?

Sulit atau tidak sebenarnya relatif bagi setiap orang. Satu hal yang perlu diketahui adalah bagaimana proses menjadi seorang perencana keuangan.

 

Pengalaman Pribadi: Keuntungan Finansial dan Non Finansial

Menurut pengalaman pribadi, keuntungan menjadi seorang financial planner adalah keuntungan dari segi financial dan non financial.

1. Dari segi financial sudah jelas, Anda akan dibayar atas jasa konsultasi Anda, jasa merekomendasikan produk dan lain sebagainya.
2. Dari segi non financial banyak sekali dan lebih bernilai, karena penulis dapat membantu keluarga, teman-teman dan klien untuk mewujudkan tujuan keuangan serta terhindar dari masalah keuangan.

 

Salah satu kasusnya adalah seorang klien yang ingin menyiapkan rencana dana pendidikan anak. Ketika pertama kali bertemu, klien ini merasa bingung mengenai persiapan dana pendidikan.

Pasangan suami istri ini ingin sekali memberikan pendidikan yang terbaik untuk anaknya. Disisi lain dana yang dimiliki sangat terbatas, meskipun keduanya bekerja.

Setelah kami bantu dengan perencanaan keuangan, sekarang mereka lebih yakin dan punya pegangan untuk dana pendidikan anak. Sekarang ini si anak sudah mulai masuk SD.

Klien kami, saat ini sedang fokus menyiapkan dana pendidikan untuk SMP, SMA dan kuliah, Suatu kebanggaan sebagai seorang perencana keuangan ketika melihat kliennya dapat mewujudkan tujuan-tujuan keuangan.

 

Apakah Anda juga tertarik untuk bermanfaat bagi orang lain?

 

Cara Menjadi Perencana Keuangan, Pertama Miliki Sertifikasi Professional

Seorang perencana keuangan yang dipercaya, professional dan mampu memiliki banyak klien harus:

1. Memiliki sertifikasi profesional, di Indonesia satu-satunya profesi yang diakui oleh Badan Nasional Sertifikasi Profesi adalah Certified Financial Planner, CFP®
2. Perencana keuangan juga harus menguasai kemampuan di bidang komunikasi dan menangani manusia (people and communication skills).
3. Update atau mengikuti perkembangan keuangan, seperti produk, regulasi, strategi investasi dan lain sebagainya.
4. Memiliki spesialisasi, misal spesialisasi di investasi reksa dana, investasi saham, spesialisasi waris, spesialisasi asuransi, spesialisasi melunasi utang dan lain sebagainya.
5. Berpengalaman dan patuh dengan kode etik.

 

3 Cara Mendapatkan Sertifikasi Perencana Keuangan CFP

Jadi bagaimana cara menjadi perencana keuangan? Langkah pertama Anda harus meningkatkan pengetahuan dan pengalaman di bidang keuangan individu (personal finance).

 

#1 Persiapan Ujian

Anda harus melakukan persiapan ujian (preparation test), berupa pelatihan mengenai ilmu perencana keuangan. Anda dapat mengambil pelatihan di lembaga yang ditunjuk resmi oleh FPSB Indonesia sebagai penyelenggara pelatihan.

 

#2 Ujian

Setelah Anda lulus persiapan ujian, Anda baru dapat mengikuti ujian sertifikasi yang diadakan oleh Financial Planning Standard Board (FPSB Indonesia). Jadwal ujian biasanya ditampilkan dalam website resmi FPSB Indonesia.

 

#3 Pengalaman

Anda harus memiliki pengalaman di bidang keuangan, seperti menjadi para planner (tahapan sebelum menjadi perencana keuangan), bekerja di perbankan, industri asuransi, aset manajemen atau industri keuangan lainnya.

 

Ingin Tahu Lebih Banyak, Cara Menjadi Perencana Keuangan?

Sebenarnya cara menjadi perencana keuangan itu tidak repot, asalkan Anda memiliki mentor. Saran penulis carilah mentor yang sudah menjadi perencana keuangan dan aktif.

Jika Anda praktisi di industri keuangan atau mahasiswa yang tertarik mengenai profesi perencana keuangan, silakan hubungi kami melalui WhatsApp.

Saat ini kami sedang menyusun event untuk sharing profesi perencana keuangan dan cara menjadi perencana keuangan.

 

Sumber Referensi:

• Budi Raharjo CFP®. 31 Mei 2015. Bagaimana Sih Tahapan / Cara Menjadi Perencana Keuangan? Linkedin.com – https://goo.gl/Lf3bKF
• FPSB Indonesia – Modul 1 Dasar-Dasar Perencana Keuangan (Fundamental of Financial Planning).
• Nancy Langdon Jones CFP®. So You Want to Be a Financial Planner: Your Guide to a New Career (8th Edition).
• Jeffrey H. Rattiner. Getting Started as a Financial Planner 3rd Edition.

 

Sumber Gambar:

• Cara menjadi perencana keuangan scope – https://goo.gl/uqQZxj
• Cara kerja perencana keuangan – https://goo.gl/81qFcu
• Cara menjadi perencana keuangan – https://goo.gl/a8aVtn

 

Free Download Ebook Panduan Investasi Saham Untuk Pemula