Reksa dana saham Principal Total Return Equity Fund memiliki kinerja yang rata-rata di atas indeks reksa dana saham dengan imbal hasil 8,04% dalam 5 tahun.
Mari kita lihat kinerjanya berikut ini.
Profil Reksa Dana Saham Principal Total Return Equity Fund
Berikut ini penjelasan mengenai reksa dana saham Principal Total Return Equity Fund.
(Update: 20 Februari 2022)
| Nama produk |
Principal Total Return Equity Fund Bloomberg: NIAGRES:IJ ISIN code: IDN000031101 |
| Jenis reksa dana | Reksa Dana Saham (Equity Fund) |
| Tanggal peluncuran | 01 Juli 2005 |
| Asset management | PT Principal Asset Management (Terdahulu: PT CIMB-Principal Asset Management) |
| Bank kustodian | Deutsche Bank AG. Cabang Jakarta |
| Dana kelolaan | Rp 97,53 miliar |
| Minimal pembelian awal | Rp 100.000 |
| Pembelian selanjutnya | Tidak ditentukan |
| Minimal penjualan kembali | Tidak ditentukan |
| Year to date low to high |
25 Jan 2022: Rp 3.462,77 per unit 18 Feb 2022: Rp 3.571,21 per unit |
| Unit penyertaan yang ditawarkan | 20.000.000.000 (dua puluh miliar unit penyertaan) |
Profil Asset Management dan Bank Kustodian
Manajer investasi dari reksa dana saham Principal Balanced Strategic Plus adalah PT Principal Asset Management.
Sedangkan bank kustodiannya adalah Deutsche Bank A.G. Berikut ini adalah penjelasan perusahaan asset management dan bank kustodian reksa dana campuran Principal Balanced Strategic Plus.
PT Principal Asset Management
PT Principal Asset Management (sebelumnya dikenal sebagai PT CIMB-Principal Asset Management), merupakan perusahaan patungan antara Principal Financial Group®, anggota dari FORTUNE 500® dan layanan keuangan global yang terdaftar di Nasdaq, dengan CIMB Group Holdings Berhad, salah satu group perbankan dunia yang terkemuka di Asia Tenggara.
Principal menawarkan berbagai solusi untuk membantu masyarakat dan perusahaan dalam membangun, melindungi dan memajukan kesejahteraan finansial mereka dengan pengelolaan dana investor dan keahlian Principal dalam mengelola aset.
Dengan ide-ide inovatif dan solusi nyata, Principal membantu seluruh investor memperoleh kemajuan dalam hal pemenuhan kebutuhan keuangan di masa mendatang.
PT Principal Asset Management telah memperoleh izin usaha dari otoritas Pasar Modal sebagai Manajer Investasi berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor: KEP-05/PM/MI/1997 tertanggal 7 Mei 1997.
Berdasarkan data ipotfund.com (per tanggal 20 Februari 2022) PT Principal Asset Management termasuk dalam top 20 manajer investasi di Indonesia berdasarkan jumlah dana kelolaan dengan total dana kelolaan sebesar Rp 5,555 triliun.
Principal Asset Management dikelola oleh Alexander Sri Agung sebagai Direktur Utama serta Mauldy Rauf Makmur, Rudi Hermanto Sagala, dan Priyanto Soedarsono sebagai Direktur.
Bank Kustodian Deutsche Bank A.G.
Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta telah memiliki persetujuan sebagai Kustodian di bidang pasar modal berdasarkan Surat Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor Kep-07/PM/1994 tanggal 19 Januari 1994 dan oleh karenanya Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta telah memberikan pelayanan jasa kustodian sejak tahun 1994 dan fund administration services yaitu jasa administrasi dan kustodian dana sejak tahun 1996.
Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta merupakan bank kustodian pertama yang memberikan jasa fund administration services untuk produk reksa dana pertama yang diluncurkan pada tahun 1996, yaitu reksa dana tertutup.
Selanjutnya, Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta menjadi pionir dan secara konsisten terus menerus memberikan layanan fund administration services untuk produk reksa dana dan produk lainnya untuk pasar domestik antara lain produk asuransi (unit linked fund), dana pensiun, discretionary fund, syariah fund dan sebagainya.
Kinerja Reksa Dana Saham: Principal Total Return Equity Fund
Analisis yang kami lakukan dengan cara membandingkan return dengan risikonya. Untuk mengetahui informasi lebih lanjut mengenai cara memilih manajer investasi yang baik, Anda bisa tonton video berikut ini.
Anda juga bisa mengetahui informasi lain mengenai reksa dana dalam audiobook berikut ini. Klik gambarnya dan dengarkan sekarang!
Analisis Return
Data NAV (Net Asset Value) dan imbal hasil dari reksa dana saham Principal Total Return Equity Fund berikut di-update pada tanggal 20 Februari 2022.
NAV Principal Total Return Equity Fund.
Sumber: IPOTFund tanggal 20 Februari 2022
Berikut ini analisis return dan risiko produk Principal Total Return Equity Fund.
| NAV/Unit | Rp 3.571,21 per unit |
| AUM | Rp 97,53 miliar |
| Hi – Lo | 98% |
Return Principal Total Return Equity Fund
| 1 Hari | 3 Hari | 1 Bulan |
Sejak awal tahun Year to date (YTD) |
|---|---|---|---|
| 0,66% | 0,40% | 1,85% | 1,44% |
| 1 Tahun | 3 Tahun | 5 Tahun |
|---|---|---|
| 2,66% | -6,15% | 8,04% |
Total dana kelolaan atau asset under management (AUM) dari reksa dana Principal Total Return Equity Fund mengalami penurunan yang dalam dari bulan Oktober 2021 ke November 2021 yakni dari sekitar Rp 136 miliar menjadi sekitar Rp 100 miliar. Kemudian, pada bulan Januari 2022 total dana kelolannya juga turun kembali dan menjadi sekitar Rp 97 miliar.
AUM Principal Total Return Equity Fund.
Sumber: IPOTFund tanggal 20 Februari 2022
Analisis Risiko
Beberapa pendekatan analisis risiko Principal Total Return Equity Fund:
- Trend sharpe ratio sedang mengalami kenaikan, berarti dalam jangka pendek reksa dana saham Principal Total Return Equity Fund dapat menguntungkan.
- Hi-Lo 98%, artinya sekarang ini harga Principal Total Return Equity Fund hampir berada di harga tertingginya.
- Ddown dalam 1 tahun 11,64%, artinya terjadi penurunan harga NAV/unit sebesar 11,64% dari titik tertinggi ke titik terendah dalam 1 tahun terakhir.
[Baca Juga: Analisis Reksa Dana Mandiri Pasar Uang Syariah]
Penilaian Eksternal
Principal Total Return Equity Fund mendapatkan beberapa penilaian eksternal.
Bareksa (memberikan nilai 3,59 dari 5)
Pasardana (memberikan nilai 3 dari 5)
Berita Terkait RDS Principal Total Return Equity Fund
Alokasi saham di reksa dana saham principal total return equity fund ini mencapai lebih dari 90%.
Sebagian besar, diinvestasikan di saham-saham berkapitalisasi besar seperti PT Astra International Tbk (ASII), PT Bank Central Asia Tbk (BBCA), PT Bank Mandiri Persero Tbk (BMRI), PT Telekomunikasi Tbk (TLKM) dan saham-saham lainnya.
[Baca Juga: Investasi Cerdas di Reksa Dana Saham Rencana Cerdas]
Cara Penggunaan
Berdasarkan strategi, reksa dana saham Principal Total Return Equity Fund memiliki kinerja rata-rata yang dibawah benchmark–nya yaitu 100% Jakarta Composite Index (JCI).
Bahkan, kinerjanya juga minus di beberapa periode (YTD (Year to Date), 1 bulan, 3 bulan, dan 3 tahun). Data tersebut diambil dari fund fact sheet reksa dana saham Principal Total Return Equity Fund bulan Januari 2022.
Kinerja Reksa Dana Principal Total Return Equity Fund.
Sumber: Fund Fact Sheet bulan Januari 2022
Jika dibandingkan dengan indeks reksa dana saham (equity fund index), kinerja reksa dana Principal Total Return Equity Fund rata-rata lebih unggul dari indeks reksa dana saham di beberapa jangka waktu.
Khususnya pada jangka panjang, reksa dana ini dapat dijadikan alternatif investasi jangka panjang.
Indeks Reksa Dana Saham.
Sumber: Bareksa tanggal 20 Februari 2022
Perbandingan Return
| Periode | Principal Total Return Equity Fund | Indeks Reksa Dana Saham | Selisih |
|---|---|---|---|
| 1 hari | 0,66% | 0,62% | 0,04% |
| 1 bulan | 1,85% | 2,88% | -1,03% |
| 1 tahun | 2,66% | 1,25% | 1,41% |
| 3 tahun | -6,15% | -21,07% | 14,92% |
| 5 tahun | 8,04% | -13,85% | 21,89% |
Cara Pembelian
Anda dapat melakukan pembelian reksa dana saham Principal Total Return Equity Fund di bank dan/atau Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD) online.
Anda juga dapat membeli reksa dana saham ini di Aplikasi Finansialku. Untuk informasi lebih lanjut silakan download Aplikasi Finansialku.
Download Aplikasi Finansialku Sekarang!!
Manfaatkan kode voucher WEBTAHUNAN untuk dapatkan potongan Rp 50 ribu berlangganan aplikasi Finansialku premium tahunan untuk penggunaan aplikasi lebih maksimal.
Aplikasi Finansialku bisa membantu Anda berkonsultasi dengan Certified Financial Planner mengenai keuangan Anda, termasuk membantu dalam menentukan investasi seperti apa yang bisa menjadi pilihan sesuai dengan kondisi keuangan Anda.
Anda juga bisa booking konsultasi langsung melalui whatsapp Finansialku untuk konsultasi secara tatap muka/online.
Sobat Finansialku, itulah analisis RDS Principal Total Return Equity Fund. Anda tertarik untuk memilikinya?
Semoga informasi ini bermanfaat dan jangan lupa bagikan kepada rekan-rekan investor lainnya. Terima kasih.
Editor: Ismyuli Tri Retno
Link terkait:
- Principal.co.id – https://bit.ly/3HbBch7, https://bit.ly/3t0YvoI
- Bareksa.com – https://bit.ly/3s8rveZ
- Indopremier.com – https://bit.ly/3BETKVO, https://bit.ly/3JEut0K
- Pasardana.id – https://bit.ly/3p8reqJ
dilema besar
