Posted incustomer experience Digital Banking Ekonomi layanan bank Layanan Digital layanan digital bank Perbankan

Daftar Bank yang Punya Layanan Digital untuk Customer Experience

Daftar Bank yang Punya Layanan Digital untuk Customer Experience

Berikut ini sejumlah perbankan yang menonjol dalam memberikan pengalaman baru pada layanan digital kepada para nasabahnya.

Ketahui selengkapnya yuk dalam artikel berikut.

 

Tujuh Bank di Indonesia Dengan Layanan Digital

Transformasi digital sudah menjadi hukum wajib bagi perusahaan-perusahaan di Indonesia.

Teknologi bukan lagi hanya sekadar pelengkap, tapi teknologi digital sudah harus berada di luar dan dalam perusahaan, muka hingga dapur perusahaan.

Belakangan ini, bank digital kembali ramai dibicarakan lagi. Pasalnya sejumlah bank, terutama bank-bank menengah-kecil mendeklarasikan transformasi digital yang arahnya menjadi bank digital.

Kalau bank-bank besar, tentunya sudah terlebih dahulu melakukan transformasi digital. Dalam sebuah diskusi, Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan Heru Kristiyana menganggap bank-bank besar sudah siap melakukan layanan digital, mentransformasikan dari konvensional menjadi digital.

 

Transformasi digital, bagi bank kecil hingga besar memang baik dampaknya. Dengan transformasi digital, menurut Heru, bisa membuat lebih efisien dan layanannya ke depan lebih baik lagi.

Saat ini, di Indonesia, sebenarnya masih pada tingkat digitalisasi perbankan (digitalized banking), belum sampai level digital bank.

Deputi Komisioner OJK Institute dan Keuangan Digital OJK Sukarela Batunanggar pernah mengatakan konsep digital banking itu A+B+C.

A adalah “Anytime, Anywhere”, B adalah “Beyond Banking”, dan C adalah “Contextual.” Adapun DBS Indonesia mendefinisikan digital banking adalah rethinking bank.

Daftar Bank yang Punya Layanan Digital untuk Customer Experience 02-Finansialku

[Baca juga: Transformasi Jadi Bank Digital, Harga Saham-saham ini Melonjak]

 

Berikut ini sejumlah perbankan yang menonjol dalam memberikan pengalaman baru pada ranah digital kepada para nasabahnya. Mereka beradu layanan digital dan memberikan pengalaman digital kepada para nasabah-nasabahnya.

#1 Jenius by BTPN

Jenius merupakan produk yang diluncurkan oleh bank BTPN tahun 2016. Aplikasi Jenius BTPN berfungsi sebagai tabungan online, dompet digital dan untuk mengatur transaksi keuangan secara online lainnya. Jenius memiliki fitur antara lain:

  • Flexi Saver adalah tabungan biasa yang dapat digunakan untuk transaksi sehari-hari yang bisa ditarik kapan saja. Pada 2020, Jenius menambah Flexi Saver menjadi 3 tabungan. Nasabah bisa memanfaatkan ini untuk pengaturan keuangan yang lebih baik, misalnya Flexi Saver untuk dana darurat, Flexi Saver untuk penghasilan tambahan dari side hustles, atau keperluan lainnya;
  • Dream Saver adalah deposito yang di dalamnya nasabah dapat membuat perencanaan untuk tujuan-tujuan keuangan;
  • Maxi Saver merupakan deposito berjangka dengan bunga hingga 5% p.a.;
  • Jenius Untuk Bisnis, terdiri dari dua jenis yakni akun bisnis. Nasabah dapat membuat akun terpisah untuk akun bisnis selain akun pribadi dalam aplikasi Jenius dan bisniskit yaitu aplikasi tambahan bebas biaya dari Jenius yang kini telah tersedia di App Store dan Google Play Store;
  • Moneytory merupakan buku catatan harian keuangan yang menampilkan secara rinci seluruh transaksi yang nasabah lakukan dengan Jenius setiap bulannya;
  • Jenius QR adalah cara pembayaran menggunakan kode QR;
  • $Cashtag, Jenius satu-satunya yang menggunakan username sebagai pengganti nomor rekening;
  • Jenius memberikan 3 jenis kartu, yaitu m-Card Jenius merupakan kartu debit fisik utama yang dikirim ke alamat nasabah setelah akun rekening aktif dan berfungsi untuk melakukan tarik tunai di ATM dan bertransaksi online/offline di seluruh merchant Lalu, E-Card adalah kartu non-fisik yang otomatis tersedia di aplikasi Jenius setelah akun aktif. Dengan kartu ini nasabah dapat bertransaksi online tanpa kartu kredit di seluruh merchantTerakhir, X-Card yaitu kartu debit fisik tambahan yang dapat dibuat hingga tiga kali untuk mengatur pengeluaran kebutuhan spesifik seperti belanja atau transportasi. Dapat juga untuk tarik tunai dan transaksi online/offline;
  • Awalnya Jenius tidak memungut biaya bulanan. Kemudian mulai memungut Rp10.000 per bulan mulai 2021 sebagai biaya Feesible.

 

#2 Digibank By DBS         

Digibank berdiri di tahun yang sama dengan Jenius. Berbeda dengan digital bank lainnya, Digibank masih ada proses kontak fisik dalam pembuatan akunnya dengan verifikasi biometric. Verifikasi ini yang mengharuskan calon nasabah secara fisik bertemu. dengan agen dari Digibank. Digibank memiliki keunggulan sebagai berikut;

  • Gratis biaya bulanan, Digibank juga tidak memiliki setoran awal minimum ataupun saldo mengendap;
  • Transfer tanpa pungutan biaya antar bank dengan minimum saldo Rp1.000.000;
  • Bebas biaya tarik tunai di ATM yang berbeda. Nasabah dapat menarik uang dari ATM manapun selain DBS tanpa dipungut biaya;
  • Gratis transfer valas ke lebih dari 20 negara dengan mata uang AUD, SGD, GDP, EUR, HKD, CAD, dan USD;
  • Top up E-Wallet, pembayaran non-fisik yang berafiliasi dengan OVO dan GOPAY;
  • Bunga deposito Digibank tinggi hingga mencapai 5%;
  • Nasabah dapat melakukan investasi deposito dan obligasi tanpa harus pergi ke bank.

#3 PermataME By Bank Permata

PermataME merupakan rekening tabungan yang terdapat dalam aplikasi mobile banking Permatamobile X dari Bank Permata. Berikut penawaran yang diklaim PermataME memberi keuntungan untuk menarik nasabah.

  • Bebas setoran awal minimum dan saldo yang mengendap. Bebas biaya administrasi rekening bulanan serta biaya administrasi kartu debit bulanan;
  • Biaya tarik tunai di bank lain gratis jika saldo minimal Rp1.000.000;
  • Biaya transfer online gratis jika dilakukan di channel PermataBank (PermataATM; PermataMobile X; PermataNet; dan PermataTel IVR). Fasilitas bebas biaya transfer online ke bank lain tidak berlaku apabila transaksi dilakukan melalui channel PermataEDC dan terminal elektronik channel bank lain;
  • Sejak Agustus 2020, aplikasi PermataMobile X mendukung sistem keamanan dengan mobile PIN, sehingga hanya OTP perlu dikirim via sms sekali saat mendaftarkan mobile. Sebelumnya setiap kali transaksi nasabah harus mengirimkan OTP yang biayanya dibebankan pada nasabah.

 

#4 TMRW by UOB

TMRW adalah layanan digital pendatang baru yang resmi diluncurkan Agustus 2020 lalu. Sama halnya dengan layanan bank digital lainnya, TMRW memberikan kemudahan bagi nasabah untuk melakukan kegiatan perbankan tanpa harus pergi ke bank.

Meski masih baru layanan yang ditawarkan TMRW tidak kalah saing dengan para pendahulunya. Selain fitur layanan bank pada umumnya, TMRW juga memiliki fitur unik lainnya.

  • Smart Insight yang terdiri dari Reminders yaitu pengingat jadwal tagihan yang jatuh tempo dan alerts yaitu fitur keamanan yang memberi peringatan otomatis jika ada transaksi mencurigakan. Smart Insight juga melakukan Cashflow Analysis yang mencatat setiap detail transaksi bulanan dalam bentuk visual. Dan yang terakhir terdapat layanan Prediction yang didukung teknologi A.I Prediction mempelajari kebiasaan nasabah dan memberi saran keuangan seperti pembayaran tagihan bulanan;
  • Smart Saving memberikan layanan Personal Advice yang mirip dengan Prediction hanya saja khusus dalam hal memberi saran menabung yang ‘asik’;
  • City TMRW merupakan fitur yang menyamakan menabung dengan memainkan game aplikasi dengan cara nasabah diberikan target nominal yang harus dilewati dengan bunga mencapai 4%.

#5 Jago

Bank Jago merupakan bank digital yang berdiri sejak April 2021 lalu. Bank Jago merupakan rebranding dari Bank ARTOS yang berganti kepemilikan. Dalam aplikasi Bank Jago Rekening disebut sebagai Pocket dengan berbagai fiturnya sebagai berikut:

  • Main Pocket atau Menu Kantong Utama adalah nama lain dari nomor rekening;
  • Saving Pocket atau Kantong Nabung adalah sub-rekening yang digunakan untuk menabung, dengan bunga mencapai 3,5% p.a. Nasabah bisa menentukan target dan menetapkan aturan penarikan otomatis dari saldo rekening utama (Main Pocket). Selain itu, sub-rekening ini dapat digunakan dengan pengguna lain untuk dikelola bersama (Share Pocket);
  • Spending Pocket atau Kantong Bayar merupakan sub-rekening yang dapat digunakan khusus untuk keperluan transaksi sehari-hari dan dapat dikelola bersama dengan fitur Share Pocket.
  • Share Pocket atau Kantong Bersama adalah fitur pengelola keuangan yang digunakan lebih dari satu orang untuk mencapai target bersama (joint account).

 

#6 Senyumku by Bank Amar

Sama halnya seperti TMRW, aplikasi Senyumku belum lama diluncurkan. Senyumku diadakan setelah keberhasilan produk digital Amar sebelumnya yang berbentuk pinjaman online bernama Tunaiku.

Diresmikan Agustus tahun 2020 Bank Digital dari Amar menawarkan Intellegence banking dengan memanfaatkan teknologi Artificial Intellegence (A.I) sebagai aplikasi pengatur keuangan.

Senyumku memiliki fitur mencatat dan mengelola informasi keuangan nasabah, dalam bentuk uang tunai, uang elektronik, maupun saldo dalam rekening bank. Nasabah dapat memasukkan informasi pemasukan dan pengeluaran secara manual, lengkap dengan informasi keterangan kategori dan transaksi.

#7 Neo+ by Bank Neo Commerce

Bank Neo Commerce adalah perusahaan sebelumnya bernama Bank Yudha Bhakti dan dikuasai oleh grup Gozco bersama dengan sejumlah induk koperasi di lingkungan TNI.

Sejak tahun 2019, Akulaku mulai menjadi pemegang saham Bank Neo Commerce (BBYB), dan di tahun 2020, Bank Neo Commerce bertransformasi menjadi bank digital, dimulai dengan pergantian nama bank dan juga pengukuhan Bank Neo Commerce menjadi Bank Buku II oleh Otoritas Jasa keuangan (OJK).

Proses digitalisasi bank telah dilakukan sejak tahun 2020, tetapi aplikasi Neo+ baru diluncurkan akhir Maret 2021 lalu dengan berbagai fitur sebagai berikut:

  • Tabungan Neo NOW adalah tabungan yang berbunga hingga 6% p.a. setiap hari, tanpa nilai minimum setoran awal;
  • Deposito Neo WOW adalah deposito berjangka dengan bunga tinggi hingga 8% p.a., dan setoran awal Rp1.000.000;
  • Deposito ini menawarkan tenor yang bervariasi mulai dari 7 hari hingga 1 tahun;
  • Bebas biaya transfer tanpa syarat minimum saldo;
  • Bebas biaya admin bulanan;
  • Dapat melakukan cek saldo rekening dan histori transaksi 24 jam non-stop.

 

Itulah daftar bank digital yang menonjol dalam memberikan pengalaman baru pada ranah digital kepada para nasabahnya.

Bagikan informasi ini lewat berbagai platform yang tersedia, kepada kawan atau sanak-saudara mu, agar mereka juga tahu apa yang kamu ketahui.

 

Artikel ini merupakan hasil kerja sama antara Finansialku dengan theiconomics.com. Isi artikel menjadi tanggung jawab sepenuhnya theiconomics.com.

 

Sumber Referensi:

 

Sumber Gambar:

  • 01 – https://bit.ly/3vHWhug
  • 02 – https://bit.ly/3rYnt64

dilema besar